Conform Digi24: Bănci majore implicate într-o schemă de falsificare cu fonduri rusești de 6,9 miliarde de dolari
Bănci internaționale de renume precum Standard Chartered și Citigroup au facilitat transferul a peste 6,9 miliarde de dolari proveniți de la o companie fintech susținută de Kremlin, operând printr-o amplă schemă de falsificare a documentelor. A7, un grup creat ca alternativă la sistemul occidental de plăți, a reușit să ocolească sancțiunile impuse Rusiei, utilizând metode tradiționale de spălare a banilor, conform unei investigații Financial Times bazată pe sute de mii de fișiere obținute intern. Aceste fonduri au fost folosite, printre altele, pentru achiziții de bunuri sensibile legate de război.
Grupul A7 a fost înființat de oligarhul moldovean fugar Ilan Șor și și-a propus să ofere un sistem financiar imun la sancțiuni. Pentru a accesa sistemul SWIFT și a efectua plăți, A7 s-a bazat pe o rețea complexă de companii-paravan și alte entități, ascunzând aceste operațiuni printr-o falsificare industrială de facturi.
Rute financiare ocolitoare și companii-paravan
Conturile deținute la Standard Chartered din Hong Kong au încasat 1,1 miliarde de dolari de la entități afiliate A7 între sfârșitul anului 2024 și august 2025. În aceeași perioadă, DBS din Hong Kong a primit 273 de milioane de dolari, iar clienții Citigroup au procesat 74 de milioane de dolari. De asemenea, clienții Deutsche Bank din Europa au primit aproximativ 18 milioane de dolari.
First Abu Dhabi, cea mai mare bancă din Emiratele Arabe Unite, a găzduit conturi pentru 17 entități A7, prin care s-au efectuat plăți externe în valoare de peste 1,8 miliarde de dolari. JPMorgan Chase și DBS au fost, de asemenea, utilizate în aceste tranzacții.
Originea A7 și sprijinul Kremlinului
A7 a fost fondat inițial în Rusia și Kârgâzstan de Ilan Șor, cu sprijinul Promsviazbank (PSB), o bancă de stat cu legături strânse cu industria de apărare rusă. Kremlinul a promovat A7 ca un furnizor principal de plăți transfrontaliere pentru importuri, după excluderea băncilor rusești din SWIFT în 2022. Recent, președintele rus Vladimir Putin și prim-ministrul indian Narendra Modi au discutat despre un „sistem de plăți ruso-indian” cu președintele PSB.
Investigația FT a identificat 100 de companii-paravan ale A7 implicate în tranzacții, cu cel puțin alte 100 de grupuri menționate, răspândite în Emiratele Arabe Unite, Hong Kong, Kârgâzstan și Indonezia. Majoritatea erau societăți fantomă, dar o entitate statală din Kârgâzstan a fost printre plătitorii principali.
Metode ingenioase de eludare a controalelor
Companiile-paravan ale A7 depuneau bani la bănci din sistemul SWIFT, care erau ulterior folosiți pentru a achita facturi pentru companii rusești. Conturile bancare din China au reprezentat destinația finală pentru peste jumătate din fluxurile financiare.
Zach Tvarozna, un fost analist bancar al guvernului SUA, a subliniat că datele noi indică o amploare mult mai mare a rețelei A7 decât se credea anterior, punând sub semnul întrebării integritatea sistemului bancar tradițional.
Pentru a eluda controalele bancare, A7 a recurs la falsificarea masivă de documente. Au fost utilizate mii de ștampile corporative, unele false, altele preluate din documente reale ale unor companii neștiutoare. Angajații A7 erau instruiți să înlocuiască codurile vamale ale mărfurilor supuse sancțiunilor cu alternative apropiate, dar neafectate de restricții, și să mențină povești de acoperire plauzibile.
Într-un caz documentat, angajații A7 au discutat cum să disimuleze o plată pentru 500 de lunete cu vedere nocturnă, în valoare de 3,6 milioane de ruble, modificând factura inițială pentru „lunetă termică HR50L” pentru a părea achiziție de „sticlă securizată” sau chiar „încălțăminte”. De asemenea, s-au depus eforturi pentru a elimina „urmele rusești” din documente, inclusiv evitarea apariției literelor chirilice.
A7 a exploatat controalele din sistemul SWIFT, bazându-se pe verificările efectuate de băncile expediatoare. După ce Standard Chartered a ridicat suspiciuni în februarie 2025, A7 și-a mutat operațiunile preponderent prin Emiratele Arabe Unite, în special prin First Abu Dhabi. Bănci precum FAB au solicitat clarificări privind conformitatea operațiunilor A7, indicând conștientizarea riscurilor.
Sursa: Digi24
